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P2P现在金砖平台诈骗平台怎么样？

P2P诈骗金砖平台

金砖控股集团涉嫌非法集资的实际控制人或多起贷款纠纷

《金砖控股集团涉嫌非法集资的实际控制人或多起贷款纠纷》精选一

在不同地区注册的5家企业，长期在同一网贷平台金盈所高频借款。更令人匪夷所思的是，经过多方调查发现这5家借款企业都与借款平台母公司存在疑似关联关系。

日前，一篇题为小心跑路！金砖控股集团又一庞氏骗局投资人资金安全毫无保障”的帖子引起《投资有道》杂志记者的注意。

爆料者称：

金砖控股集团旗下的三个品牌，包括金砖财经银行、金盈所(北京金砖财富资产管理有限公司)和银砖控股。三个品牌是金砖银行的线下客户P2P理财，金盈做线上P2P，两者是线上线下的关系，月利润在2.1亿左右。大多数借款企业都是自己的公司（自筹资金），包括广州仲林贸易、宁波科泉材料、青舟实业、上诉企业债务多，涉及多起银行诉讼，有破坏信任的记录。集团实际控制人为郑永华、执行董事长林长茂，福建、上海等地有多起银行贷款诉讼，融资资金通过融资公司进入实际控制人的私人账户。

这是故意抹黑，还是良心预警？需要特别提醒的是，金砖控股集团旗下品牌金砖金融银行是知名金融栏目的独家冠名企业。

《投资有道》杂志记者以怀疑的态度展开了一系列调查。

根据上述披露信息，记者很快找到了金砖控股集团（全称北京金砖国际控股集团有限公司）。根据金砖控股集团的官方网站，该集团是总部位于上海陆家嘴金融中心的综合性产业集团。金砖控股集团去年9月宣布，为适应行业发展，集团决定调整经营战略，将鼎融控股纳入集团另一家子品牌金砖控股集团。

经过一系列调查，记者发现疑似金砖控股集团自融渠道金砖控股集团旗下P2P平台金盈所。

同一企业在金盈所长期高频借贷

根据金英研究所的官方网站，该平台主要有金宝利、金票据和金利润三大系列标的产品。截至目前，金盈的累计成交额已超过12亿，相比之下，这一规模在行业内并不高。

然而，《投资有道》杂志的记者在这个小平台上发现了一些异常现象。在金盈所已发布几千个标的中，涉及到的借款企业却少的可怜。苏州汉川物资有限公司、武汉乾宏盛电力物资有限公司、杭州妙汉贸易有限公司、广州仲林贸易有限公司是贷款频率最高的企业。事实上，自2016年9月以来，这五家企业在金盈所平台上反复借款数百次。

据《投资有道》杂志不完全统计，自2017年2月23日至3月16日起，苏州汉川至少在金英研究所有58笔贷款记录，贷款金额超过1100万元。从3月7日到3月16日，仅10天时间，杭州妙涵就从金盈所借了640万元32次。

其他三家贷款公司的情况与上述情况相似。

去年8月实施的《网上贷款信息中介业务活动管理暂行办法》规定，同一法人或其他组织在同一网上贷款信息中介平台上的贷款余额不得超过100万元；同一法人或其他组织在不同网上贷款信息中介平台上的贷款余额不得超过500万元。显然，上述两家公司的价格已明显超过最高100万元。

那为什么这五家公司能在金盈所平台上长期借钱呢？另外，这五家借款公司和金盈所有未知的关系吗？

借款企业与金砖控股集团的关系切

记者查询了工商登记信息，得知杭州妙涵于2009年6月3日注册，股东为吴绍荣、魏海峰。魏海峰也是上海一景实业有限公司的法定代表人和股东。巧合的是，金砖控股集团股东吴衍新也是上海一景实业有限公司的监事。

苏州涵川的法人及控股股东为雷林金。巧合的是，福建缔新邦电力材料有限公司的股东也叫雷林金和魏海峰。

在苏州和杭州注册的两家公司的股东同时出现在同一家公司的股东名单上，两家公司仍在同一在线贷款平台上借款。这是巧合吗？这不应该引起投资者的警惕吗？

很多人可能会质疑中国人口这么多，同名同姓是正常的。下面的巧合将再次发生。

根据工商登记信息，广州仲林的法定股东是李兵文。巧合的是，国梁实业(现名国梁实业发展集团有限公司)法人也叫李兵文。

更巧合的是，上海立业有限公司副董事长林兵文，公司法定代表人徐文彪，监事黄光华。最神奇的是金砖控股集团全资子公司金砖国际环境工程有限公司法人徐文彪，监事黄光华。

我们来谈谈武汉乾宏盛，另一家贷款企业。根据工商登记信息，公司法人和股东为郑福伟，监事为林强。更巧合的是，上海力叶有限公司监事备案名单中也有一个叫林强。

在不同地区注册的5家企业，长期在金砖控股集团旗下的网贷平台金盈所上高频贷款并不寻常。5家贷款企业的法定代表人、股东或监事往往同名。此外，这5家贷款企业与贷款平台母公司金砖控股集团也有疑似关系。

这些不能引起投资者的警惕吗？

金砖控股集团实际控制人郑永华

根据工商注册信息显示，金砖控股集团成立于2015年4月16日，注册资本金为1亿，股东为郭政峰，吴衍新。郑永华在股权结构中没有发现。与此同时，郑永华也没有出现在金砖控股集团的官方网站上。

那么，为什么爆料人声称郑永华是金砖控股集团的实际控制人呢？

此时，搜狐公共平台作者撰写的标题金砖控股集团应邀参加2016陆家嘴论坛引起了记者的关注。

根据文章内容：

2016年6月12日，金砖控股集团董事长郑永华有幸被邀请参加当晚浦江夜话3专题论坛，并就绿色发展与包容性金融中国战略：路径与政策发表演讲。

此外，根据金盈所官网2016年10月10日发布的新闻动态，

2016年10月8日，国庆假期后的第一天，金砖财行举行了热闹、盛大、隆重的乔迁庆典。金砖控股集团副总裁、金砖银行CEO金砖控股集团董事长徐峰、郑永华等高层领导共同为乔迁庆典剪彩。

金砖控股集团的一位营销人员也向记者证实，郑永华是他们的老板和实际控制人。

郑永华身处多起贷款纠纷诉讼

在中国裁判网上，《投资有道》杂志发现了一份诉讼判决书(2015)沪一中民六(商)初字第137号判决书显示：

2015年6月24日，上海市第一中级人民法院受理上海宏迈贸易有限公司(以下简称宏迈公司)、郑永华、郑永杰、陈颖、上海中强能源(集团)有限公司(以下简称中强公司)金融贷款合同纠纷。审判于2015年10月20日开庭。

根据浙江省宁波市中级人民法院民事判决书(2016)浙02民初527号，

2016年4月26日，中国银行股份有限公司北仑分行（以下简称中国银行北仑分行）与被告宁波科泉材料供应有限公司（以下简称科泉公司）、启东海海海海海滨生态园有限公司（以下简称海天公司）、上海中强能源（集团）有限公司（以下简称中强公司）、南通塘芦港滨海生态园有限公司（以下简称塘芦港公司）、郑永华、黄春华金融贷款合同纠纷向浙江省宁波市中级人民法院提起诉讼。

上述两起诉讼中的郑永华是金砖控股集团的实际控制人吗？

上述两起诉讼中的郑永华是金砖控股集团的实际控制人吗？这只是另一个巧合吗。

然而，《投资有道》杂志记者在金英研究所官方网站上注意到，3月15日，金英发布了一份编号为2017年金商票S根据项目信息，杭州科泉物资有限公司是本次贷款的承兑企业。

根据工商登记信息，杭州科泉材料有限公司是上海科泉材料有限公司的全资子公司，上海科泉材料有限公司股东为上海中强能源（集团）有限公司。

总的来说，涉及上述两起贷款纠纷的郑永华很可能与金砖控股集团实际控制人郑永华是同一人。

《爆料称金砖控股集团涉嫌非法集资实际控制人或多起贷款纠纷》精选二

国资在P2P这个领域是一个绝对敏感的话题。和平系和光大系问题不断，华宇系也公开打脸。在此之前，我们已经深入挖掘了负面的中房系。今天我们要说的是2016年以来相当活跃的中商系。据媒体统计，截至2016年底，商业网点建设开发中心(以下简称中商中心)已经P2P该行业拥有近10个子孙平台，实力雄厚。

钱站网贷是国家停止的吗？

是的，钱站网贷已经被国家禁止。

五年前，社会上有很多高利贷，一些借款人被迫自杀。现在，网贷已经发展成为互联网上的高利贷。然而，网上借贷的好日子即将结束，因为国家已经开始规范网上借贷。网贷的高利率伤害了很多市民，应该取缔。

当然，2017年网贷平台倒闭，部分网贷合法合规，利息不高。贷款给有需要的人，方便群众。但是，有些网贷确实有害，比如前阵子的裸贷！现在国家开始规范网贷，不得不赞叹。

有些人认为国家已经开始规范网上贷款，一些网上贷款已经关闭，他们自己的贷款不需要偿还！甚至有人说他们已经两年没还网贷了。

事实上，这是一个非常错误的观点。因为如果你不偿还网贷，可能会导致你自己的征信污点。当时一般不能从银行借钱创业买房，可谓是大亏。尽管许多在线贷款平台声称不检查或查看信用调查，但它确保一些小型贷款公司与央行建立了信用调查联动机制，并逾期向央行信用调查系统报告。

此外，许多在线贷款平台在贷款前也会查询个人信用报告，只有在信用记录中没有严重逾期行为。除央行征信系统外，第三方征信也有很大影响。像芝麻信用和考拉信用一样，如果逾期超过3个月，不仅会收取罚息费，还会进入催收程序。更重要的是，信用评分将立即恢复到原来的形式。如果您想再次申请或获得其他特权，您将完全错过。

综上所述，切记不要太疯狂。一旦超出还款能力，后期影响就会随之而来。另外，网贷不宜以抢彼得还钱的方式申请。因为如果公司逾期，可能会导致大面积逾期。逾期违约利息将对个人信用调查产生重大影响。

陆金的收入很低。为什么这么多人投资？

目前网贷收入正常利率在10-18%之间，主要取决于平台的实力背景、项目来源和运营水平！陆金所一直走低端路线，被大家戏称为流氓平台！但不可否认的是，他仍然吸引了许多投资者，这主要与他背后的平安集团不可分割，安全机会无人能及！普通的网上贷款平台只能依靠仍然可以的利率来吸引投资者，自然会有更多的坏账。上海陆家嘴国际金融资产交易市场有限公司，全称陆金所，是中国最大的在线投融资平台之一。